Protection des personnes et des familles
La protection de la personne et de la famille n’est pas toujours une priorité évidente. Pourtant, l’impact énorme qu’un décès soudain ou une maladie grave peut avoir sur une famille ne doit pas être négligé.
Protéger ce qui compte le plus
Penser à ce qu’il adviendra de notre famille après notre décès peut être un événement difficile à planifier, mais devrait être une priorité dans tout plan financier. Outre la planification des événements que vous souhaitez voir se produire, vous devez également prévoir les cas où les choses ne se passent pas comme prévu. L’une des plus grandes menaces qui pèsent sur un plan financier est un changement important dans le potentiel de revenus futurs, qui doit donc être protégé.
La protection personnelle et familiale peut apporter un soutien financier à un moment où vos proches en ont le plus besoin. Elle peut contribuer à garantir qu’à votre décès, les paiements du ménage tels que l’hypothèque, les frais d’obsèques ou le coût de l’éducation des enfants seront pris en charge. Notre équipe peut vous aider à préserver votre patrimoine familial et intergénérationnel grâce à des conseils sur mesure en matière de polices d’assurance, d’héritage et de fiducie. Vous aurez ainsi l’esprit tranquille, sachant que vous avez mis en place des filets de sécurité si le pire devait arriver.
Our team of planners have been celebrated with accolades from awarding bodies such as FT Adviser, Citywire, Yorkshire Financial Awards and many more.
Our team works closely with families across multi-generations to ensure all members are supported on their financial journey.
Combining guidance and support from Progeny’s Corporate Legal team, Private Legal team and Wealth Management team, we are able to provide truly holistic support.
As a B-Corp certified firm, we are proud to join a select group in the UK professional services, committed to high standards of social and environmental impact globally.
Services de protection des personnes et des familles
Le fait de savoir que les besoins financiers de votre famille seront satisfaits si le pire devait arriver peut vous apporter, à vous et à votre famille, la tranquillité d’esprit. Si vous souhaitez vous entretenir avec notre équipe de planificateurs financiers expérimentés pour discuter de votre protection personnelle et familiale, n’hésitez pas à nous contacter.
01
Assurance vie et santé
Ces types d’assurances mettent de l’argent entre les mains de ceux qui en ont besoin lorsqu’un membre de la famille tombe gravement malade, est victime d’un accident ou décède subitement.
02
Protection des revenus
Si vous êtes dans l’incapacité de travailler en raison d’une maladie ou d’une invalidité, l’assurance protection des revenus peut vous assurer un revenu régulier et continuera à vous verser des indemnités jusqu’à ce que vous repreniez le travail ou que vous preniez votre retraite.
03
Assurance maladie
Ces polices vous aident à assumer le coût d’un traitement médical privé.
04
Polices d’assurance-vie conjointes
Il peut arriver que vous souhaitiez souscrire une police sur plus d’une tête, ce qui est parfois utilisé dans le cadre de la planification des droits de succession.
05
Calculer vos besoins
Nous prenons le temps de comprendre votre situation financière, vos besoins, vos préférences et vos opinions.
Guides de protection
Do I need critical illness and income protection cover?
Critical illness and income protection insurance policies can help to ensure you have an adequate financial safety net in place if you were to fall se…
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Are bank deposit protections set to rise?
After recent volatility in the banking sector, is the current maximum protection for bank deposits likely to be increased? Currently, the maximum depo…
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Questions fréquemment posées
This is a financial safety net in place to support you and your family if the main earner dies or becomes critically ill during a period of time.
There are many forms of family protection to consider; life insurance, health insurance, critical illness, income protection and medical insurance. What type of insurance you should take out depends on your goals and needs.
Many of us insure our homes and cars without really thinking about it, but far fewer insure their lives and incomes. Savings can and do help in the short-term, but what happens when they run out? Or if an illness goes on for three, six, or even 12 months? It’s important for everyone to have some form of family or personal protection in place.
Working with a financial planner can help to ensure your cover is protected in times of high inflation. Having regular reviews to assess your needs and circumstances is key to successful financial protection.
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Cette communication n’est pas un conseil. La valeur des investissements et les revenus qui en découlent ne sont pas garantis, peuvent baisser et vous pouvez récupérer moins que ce que vous avez investi. Votre capital est donc toujours à risque. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Si vous investissez dans des devises autres que la vôtre, les fluctuations de la valeur de la devise signifieront que la valeur de votre investissement évoluera indépendamment de l’actif sous-jacent.
*Le non-paiement des primes peut entraîner la déchéance de la police, ce qui signifie que la police ne sera pas payée et que les primes payées peuvent être perdues. Les primes peuvent augmenter pendant la durée du contrat, en particulier dans le cas des primes révisables. La valeur d’une créance peut être érodée par l’inflation.
La Financial Conduct Authority ne réglemente pas la planification de l’impôt sur le revenu, la rédaction de testaments et la planification de l’impôt sur les successions.
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